中国银行业监督管理委员会１８日对被企业挪用信贷资金的８家内地银行开出罚单，严查银行信贷资金违规进入股市和房地产业。

银监会下发通知，要求银行业金融机构不得贷款给企业和个人买卖股票。

    这８家银行包括：交通银行、北京银行、招商银行、中国工商银行、中国银行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行，其中两家为国有商业银行，６家为股份制银行。

    两家涉案企业为中国核工业建设集团公司和中国海运（集团）公司，共违规挪用银行贷款４４．６亿多元，用于证券市场和房地产等方面的投资。其中，前者挪用２０．６亿元投资房地产和证券等，后者挪用２４亿元申购新股。

    对涉及中国核工业建设集团公司违规投资房地产和证券案的交通银行北京分行和北京银行，银监会表示，已对包括支行主管行长、部门负责人和客户经理在内的１８名相关责任人进行了处理，并将实施罚款和其他行政处罚。

    对涉及中国海运（集团）公司挪用资金申购新股案的６家银行，银监会对招商银行上海分行作出没收违法所得、处违法所得三倍罚款共计１６９万余元的处罚，暂停招商银行上海东大名支行对公贷款业务半年，并拟取消负有重要责任的银行高管人员的任职资格。其他５家银行的上海分行被分别处以５０万元以内罚款的处罚。

    中国银行新闻发言人王兆文说，许多大型企业集团都设有类似“资金池”的结算中心平台，用于统一储备和调配资金。这一平台上的资金来源较多，金额较大，且进出频繁，流向活跃，增加了银行监控资金流向的难度。

    王兆文说，中国银行上海分行的这笔贷款被企业挪用也说明一些分支机构在贷前、贷中、贷后管理方面存在不足，未能对贷款资金流向进行有效监控，贷款资金划入同业账户后，未能进一步跟踪其最终去向。

    王兆文表示，中行管理层对此高度重视，已于６月１日发出紧急通知，严防信贷资金通过各种方式直接或间接进入股市，开展防范信贷资金进入股市的专项检查。

    他称，这笔贷款的本息目前已全部收回，不会对中国银行的业绩和财务造成影响。

    兴业银行有关负责人表示，由于贷款已顺利收回，兴业银行在此过程中没有资金损失。出现此类情况，从银行方面来说，是因为贷款监控不力。另一方面，企业先把资金转入其他银行，再从其他银行进入股市，增加了监管难度。

    这位负责人说，兴业银行对此事件将引以为戒，还将在全行范围内进行一次清查，严肃处理类似情况。目前，银行整个贷款流程是比较完善的，如果严格执行应能防止此类事件发生。

    自去年以来，中国股市指数不断攀升，投资者热情高涨，沪深两市账户总数已超过１亿。截至上周最后一个交易日，沪深股市总市值达１７９９６９亿元。１８日，上证指数收于４２５３．３５点，去年此时尚不到１６００点。

    银监会有关负责人强调，虽然信贷资金被企业违规挪用进入股市只是极个别现象，但银行业必须引以为戒，加强管理，尤其是做好贷款发放的审查和贷后的跟踪检查。

    此前，银监会官员曾明确表示，禁止信贷资金被挪用入市，将对违规资金进入股市展开清查，并着手研究防范资本市场风险向银行转移的问题。（记者刘诗平 赵晓辉 任芳）